工银金融地产混合A：2024年换手率为35.58%

AI基金工银金融地产混合A（000251）披露2024年年报，2024年基金利润6.61亿元，加权平均基金份额本期利润0.713元。报告期内，基金净值增长率为34.01%，截至2024年末，基金规模为18.18亿元。

该基金属于偏股混合型基金，长期投资于金融地产股票。截至4月3日，单位净值为2.663元。基金经理是鄢耀，目前管理6只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，工银金融地产混合A近一年复权单位净值增长率最高，达26.03%；工银总回报灵活配置混合A最低，为8.87%。

基金管理人在年报中表示，在金融地产内部，我们仍然相对看好基本面相对稳定的银行板块的配置价值，在利率大幅下行且资本市场表现改善的背景下，保险公司在 2025 年负债端的表现需要进一步观察，在 2024 年表现超预期的基础上进一步超预期的难度加大，券商板块的基本面有望改善，在估值合理的价格水平上有一定配置价值。对于地产板块，我们希望能进一步观察到更多积极信号来确认止跌回稳的目标是否达成。整体上我们希望维持组合配置的相对稳定，择优配置优质个股。

截至4月3日，工银金融地产混合A近三个月复权单位净值增长率为3.02%，位于同类可比基金15/23；近半年复权单位净值增长率为-0.74%，位于同类可比基金11/23；近一年复权单位净值增长率为26.03%，位于同类可比基金6/22；近三年复权单位净值增长率为1.29%，位于同类可比基金9/18。

展开全文

通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。

截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.3328，位于同类可比基金11/18。

截至4月3日，基金近三年最大回撤为26.82%，同类可比基金排名9/18。单季度最大回撤出现在2020年一季度，为18.57%。

据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为90.79%，同类平均为86.01%。2024年末基金达到92.51%的最高仓位，2018年上半年末最低，为76.9%。

截至2024年末，基金规模为18.18亿元。

截至2024年12月31日，基金持有人共计15.16万户，合计持有6.76亿份。其中管理人员工持有84.79万份，占比0.13%，机构持有份额占比24.50%，个人投资者占比75.50%。

截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约35.58%，持续6年低于同类均值。

该基金持股集中度较高，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年末，基金十大重仓股分别是成都银行、江苏银行、招商银行、杭州银行、中国太保、沪农商行、中信证券、招商蛇口、中国平安、保利发展。

核校：孙萍