鑫旺普惠金融超市项目商业计划书(三)

投资项目SWOT分析

本分析包括市场机会和环境威胁构成的外部环境分析（OT分析）和由公司优势和劣势构成的内部环境分析（SW分析）两个部分。

外部环境分析（OT）相对的是从项目本身建设时机的合宜性、迫切性来判断项目建设的意义，此分析重点在于项目定位是否符合市场发展需要，而不太注重开展此项目的企业条件如何。项目的OT分析如下表所示：

图表5-6项目外部环境分析表

对应于外部环境分析（SW），内部环境分析侧重的是项目的综合判断能力，同时评价公司利用机会、避免威胁，取得项目成功的概率可能。综合深圳***互联网金融服务有限公司的现状，并围绕该项目，我们SW分析如下表所示：

图表5-7项目内部环境分析表

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项目总成本核算

根据项目前期的战略规划与落地城市数量，项目六年期总成本127,985.45万元，其中固定成本104,875.13万元，可变成本23,110.32万元，经营成本123,844.31万元，具体核算指标参见项目六年期总成本核算一览表。

项目盈利点

项目短期盈利点

项目一旦投入，即可变现的赢利点我们统称为服务费，具体参见一下指标：

项目盈利指标：

一、入驻金融超市机构与当地有金融需求的机构或个人达成交易，收取交易额的1％作为服务费；

二、客户需求在当地金融超市满足不了的，通过智慧云平台，达成交易的，收取交易额的1％作为服务费；

三、创新产业金融

1、根据当地主导产业，与政府共同发起设立产业基金，收取1％作为服务费；

2、创新金融工具如商业保理、融资租赁、供应链金融、互联网金融、融资性担保等收取1％作为服务费；

3、推荐股权融资、企业上市、并购重组等成功的，收取1％作为服务费；

4、为政府推荐PPP项目的投资机构，收取1％作为服务费；

5、科技金融（推荐托管高新技术开发园区、引进高科技项目），收取1％作为服务费；

6、为政府招商引资项目落地后，获得政府奖励及服务费1%。

项目未来盈利点

由于项目未来盈利距今落地时间较长，所以本商业计划不对未来盈利进行收益定价评估依据，待到时机成熟后再对未来收益进行分析。

项目盈亏平衡点分析

本项目生产能力的盈亏平衡计算如下：

销售能力达成率（%）BEP=年固定总成本/（年营业收入-年可变总成本-年增值税税金及附加）×100%=15.04%

即本项目实际销售收入可达到项目预估产能的15.04%时，即可满足收支平衡（盈亏平衡点小于70%，项目具备抗风险能力）。