暨南大学431金融学综合考研复习经验真题答案重难点笔记题库

一、考试特点与教材选择

考试范围与题型

考试涵盖宏微观经济学、货币金融学、国际金融、公司理财、投资学六门学科，题型为3 道简答（30 分）、4 道计算（60 分）、2 道论述（60 分），主观题占比高达 90%。真题重复率较高，近年计算题创新性增强，但核心考点仍在大纲范围内。

核心教材与辅助资料

官方指定教材：平狄克《微观经济学》、曼昆《宏观经济学》、胡庆康《现代货币银行学教程》、姜波克《国际金融新编》、罗斯《公司理财》、刘少波《证券投资学》。

拓展资源：关注《金融研究》期刊、华尔街见闻 APP，结合纪录片（如《大而不倒》）辅助理解金融热点。

二、分阶段复习策略

（一）基础阶段（4-6 月）

知识框架搭建

通读教材，配合机构基础课程，梳理各学科核心概念，建立思维导图。

重点学科：宏微观经济学需理解供需模型、IS-LM 框架等基础理论；货币银行学重点掌握货币供给、货币政策传导机制。

教材与习题结合

完成教材课后习题，标注易错题。例如，博迪《投资学》配套练习册和罗斯《公司理财》课后题需重点训练。

经济学部分可选用高鸿业教材配套习题册，部分真题直接来源于此。

（二）强化阶段（7-9 月）

知识点串联与纵深

纵向整合：以利率为例，串联货币银行学（利率决定理论）、国际金融（利率平价）、公司理财（资本成本）等跨章节内容，形成知识网络。

横向对比：比较不同理论（如 MM 定理与权衡理论）的假设、结论及应用场景，提升论述题答题深度。

计算题专项突破

整理高频考点公式（如 CAPM、NPV、二叉树期权定价），分类练习真题和模拟题。

推荐使用机构整理的《340 道计算题》题库，重点突破投资学和公司理财中的复杂题型。

展开全文

真题实战与规范表达

限时完成近 10 年真题，对照答案解析优化答题逻辑。例如，简答题需分点作答，论述题需结合理论与热点。

积累专业术语，避免口语化表达。例如，用 “逆向选择”“道德风险” 替代 “信息不对称的问题”。

真题答案鸿知考研网有

（三）冲刺阶段（10-12 月）

真题复盘与模拟考试

二刷真题，重点分析错题和高频考点。例如，暨南大学近年反复考察 “购买力平价理论”“资本结构理论”。

全真模拟考试（至少 5 次），严格控制时间分配（简答题每题 15 分钟、计算题每题 20 分钟、论述题每题 30 分钟）。

热点专题与论述题模板

关注年度金融热点（如货币政策调整、金融科技监管），结合教材理论（如蒙代尔 - 弗莱明模型、有效市场假说）进行分析。

整理论述题模板，例如：

结构：理论定义→适用条件→现实案例→政策建议；

素材：引用《金融研究》观点或央行报告数据增强说服力。

记忆强化与查漏补缺

背诵高频简答题（如 “信息不对称在信贷市场的体现”），使用艾宾浩斯记忆曲线巩固。

针对薄弱环节（如国际金融中的汇率制度），通过机构冲刺课或专题笔记进行突击。

三、关键备考建议

避坑指南

避免盲目刷题：计算题需理解原理而非死记公式，例如 CAPM 模型需掌握 β 系数的推导逻辑。

慎选辅导资料：优先使用官方教材和真题，避免过度依赖非权威模拟题。

时间管理与心态调整

每日分配 4-5 小时给专业课，基础阶段侧重理解，冲刺阶段侧重输出。

关注暨南大学研招网动态，及时调整复习重点（如 2025 年复试新增计算机笔试）。

跨考生专项策略

宏微观经济学零基础者，建议先学习高鸿业教材，再补充平狄克、曼昆的拓展内容。

利用思维导图和错题本，强化对抽象概念（如 “索洛增长模型”）的具象化理解。

四、高分考生经验精华

真题重复率高：近 5 年真题需至少刷 3 遍，部分题目（如 “购买力平价理论”）连续两年原题再现。

计算题拉开差距：简单题确保满分，难题（如投资组合优化）需掌握步骤分策略。

论述题重逻辑：避免堆砌热点，需结合理论框架（如 “理论 + 案例 + 政策”）展开分析。